米国の大手銀行は、Apple の次世代 iPhone に搭載されているシンプルなワンタッチモバイル決済フローを利用して、デフォルトの Apple Pay カードを消費者に選択させることを目的とした広告争奪戦に臨む予定です。利益を増やす。
JPモルガン・チェースのマーケティング責任者クリスティン・レムカウ氏は「健全な競争だ」と述べた。言ったのフィナンシャル・タイムズ紙。JPモルガン・チェースは、サービスの発表と同日にApple Payを中心としたマーケティングキャンペーンを開始し、すぐにAppleの他のパートナー銀行からも同様のキャンペーンが続いた。
たとえば、Capital One は電子メールの大量送信を使用して顧客をターゲットにし始めています。各銀行がこの目的のために多額の予算を計上しているため、ほぼどこでも広告が掲載される可能性が高いが、Apple は待望の決済参入を特徴とする取り組みについて「厳格なガイドライン」を策定していると言われている。
「人々がApple Payで自分のカードをダウンロードし、それをデフォルトのカードとして使用するインセンティブを作りたいのです」とレムカウ氏は付け加えた。
Apple Pay を使用して (デフォルトのカードを使用して) 支払うには、消費者は iPhone 6 または iPhone 6 Plus の Touch ID センサーに指を置き、販売者の POS 端末に取り付けられた NFC リーダーの近くでデバイスをかざすだけです。別のカードを選択するには少し長いプロセスが必要であり、銀行はユーザーが頻繁にカードを変更する可能性は低いと考えているようです。
Apple の小売業者に対する影響力と小売業者の消費者市場の規模を考慮すると、Apple Pay の導入は迅速に行われることが予想されます。生体認証によるモバイル取引を推進することで不正行為を削減しようとしている大手銀行が殺到しており、Apple Payは10月に正式にリリースされれば、米国で発行されている大部分のデビットカードやクレジットカードと互換性を持つことになる。
Google Wallet など、Apple Pay よりも前に開発された競合システムの普及は比較的低迷しています。銀行は広告を主な事業としているグーグルに消費者データを引き渡すことに消極的であると示唆する人もいる。これに対し、Apple はハードウェアの販売で利益を上げており、顧客の支出データの記録にはほとんど関心がなく、代わりに銀行と金融取引を結ぶことを選択しています。
収益のごく一部をアップルに譲ったにもかかわらず、銀行は不正行為の減少と、その後の少額取引（現在はほとんどが現金で決済される種類）の量が増加する可能性が純増につながると確信しているようだ。時間の経過とともに利益が得られます。
